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证券时报记者 许盈

近日，在证券时报社主办的“2024中国金融机构年度峰会暨2024中国证券业钞票经纪岑岭论坛”上，多位来自券商的资深钞票管制大咖皆聚一堂，围绕“以客户为中心的大钞票管制体系构建与探索”进行了一场高质地的圆桌接洽。

东吴证券执委、钞票管制委员会总司理梁纯良担任圆桌主理东谈主，财达证券副总司理桂洋洋，山西证券副总司理韩丽萍，祯祥证券副总司理姜学红，广发证券总司理助理巫粤敏行为圆桌嘉宾共享了各自的执行训戒。

嘉宾以为，面前钞票管制行业向买方投顾转型流程中，蕴含着强大机遇。与会嘉宾以为，券商钞票管制转型的要道在于若何以客户为中心，充分利用券商的资源和上风提高本人商酌效益，这是全行业需要处治的中枢问题。

转型买方投顾

巫粤敏默示，近期，中央出台了一系列战术，通过一系列“组合拳”对正经金融风险、领略住户预期、提振阛阓信心产生了极大作用。这些战术的推出，不仅让阛阓发生了较大变化，也为钞票管制行业带来深远变革，对进步机构的金融奇迹质地、强化投资者保护提倡了更高条目。

巫粤敏以为，面前钞票管制行业的核神思遇在于向买方投顾转型。畴昔，钞票管制将以买方投顾的视角为客户提供全面的资产建立奇迹，由单一家具销售向组合家具销售转念，由单一资产建立向多元化资产建立转念，从而让总共行业加快迈向买方投顾化、阛阓建立化、处治决策化。

“以投为本，以顾为纽，进步投顾的专科力量。畴昔，高净值客户都是一线投顾的主要奇迹对象。要打造投顾的专科才略，领先要了解客户、精明家具、掌捏资产建立、严守合规风控、利用科技金融等多方面的学问。”巫粤敏说。

韩丽萍以山西证券为例，共享了基金投顾执行的训戒。韩丽萍默示，山西证券是第二批赢得基金投顾业务试点履历的券商，公司将其视为公司畴昔转型发展的要道标的。

韩丽萍坦言，在总共转型流程中，山西证券也际遇一些行业大批濒临的问题，举例夙昔三年里国内职权阛阓证实低迷、公募基金降费、照管人奇迹的价值若何得以体现等发展瓶颈。

据先容，面对挑战，山西证券开展了一系列故意的执行，包括优化总部部门组织架构、进步投资端才略、任性发展主理东谈主展业花样、进步存量客户资产建立比例等。

被迫投资大期间带来新挑战

圆桌热议的另一诳言题是ETF（交游所交游基金）与被迫投资。近两年，ETF阛阓繁茂发展，宽基与被迫指数家具得到阛阓高度认可。券商钞票管制该若何收拢被迫投资的期间机遇？

对此，姜学红默示，祯祥证券在这一轮行情中ETF业务增长相比快，领域达700亿元傍边。他坦承，在客户运营方面，券商面前边临的挑战特别赫然：一是客户以新投资者为主；二是单个客户的资金领域相比小；三是客户数目多，淌若仅袭取线下花样去运营客户会相比难。

关于若何运营好ETF业务的客户，姜学红默示祯祥证券颇有心得：一是打造相比好的线上平台，平台的功能需要有投教的基础，不错将阛阓解读传递给客户；二是操作要更疏漏；三是作念好客户的投后账户体系管制。此外，还要作念好客户通告的预期管制。“淌若客户发现允洽预期，投资ETF这件事是不错始终的，这么A股阛阓不错冉冉往前鼓吹，而不是急功近利、快涨快跌。”

近期，多只宽基ETF集体“官宣”降费，主要调低管制费率、托管费率，裁汰投资者持有本钱。ETF家具的络续降费，对券商展业影响有多大，亦然本次论坛的矜恤话题之一。

对此，姜学红默示，任何价钱终究会追思到价值，通谈的价值是低廉的。

转型要道是进步本人商酌才略

桂洋洋共享了在公募基金降费和降佣的配景下，他对券商钞票管制转型的深入想考。

桂洋洋默示，多年来，券商一直在提钞票管制转型这一见解，各自的资源天禀和发展阶段不同也当然使得寰球有不同的意会意志和旅途聘请。转型是必须的，但转型能否见效，要道在于商酌才略。钞票管制转型的骨子要追思到进步券商本人商酌的中枢竞争才略。

桂洋洋分析，阛阓马太效应赫然，若何最大化阐扬功能作用，切实提高投资者赢得感和清静度，即若何打造好本人的竞争力至关首要。

桂洋洋以财达证券为例，共享了钞票管制转型的执行训戒。

第一，必须明确本人定位。举例财达证券的定位是深耕河北，并在此基础上发射寰球。

第二，专科才略是转型的中枢。所谓专科才略，指的是把别东谈主作念得不够好的事作念好，把别东谈主作念不了的事作念成。在阛阓上，完结增长的券商恰是通过专科化的才略赢得重叠上风。

第三，特质化发展至关首要。要在业务意会、生态圈打造、履行力建立等方面全场所深耕，才略变成“竹竿效应”，敲到树尖的甜枣。

第四，东谈主才是根蒂。只消提振职工做事创业的精气神，诱惑和留下优秀东谈主才开yun体育网，才略带动组织加快演进，提供更优质的客户奇迹，推动行业不时上前发展。